10 suurinta Ponzi-järjestelmää historiassa

2024 Kirjoittaja: Ethan Spencer | [email protected]. Viimeksi muokattu: 2023-12-17 09:09

Monille ihmisille termi "Ponzi Scheme" on synonyymi Bernie Madoffille. Mutta vilpillisten investointien väärennetty käytäntö on todellakin ollut lähes vuosisadan ajan. Ponzi-ohjelmat ovat vaikuttaneet kaikkiin Hollywoodin tähtiin miljardööreihin, vanhuksille, jotka asuvat kiinteillä tuloilla. Toisin kuin useimmat huijaukset, joilla on tietyt tunnusmerkit - epämuodollinen myyntitaktiikka, piilotetut ihmisten uudelleenkäynnit, yleinen tunne, että jotain ei ole aivan oikein, jne. Ponzi-ohjelmat ovat tyypillisesti joidenkin erittäin loistavien liikemiesten, jotka ovat hyvin tietoisia niiden järjestelmien kestävyyden puute. Nämä 10 Ponzi-mallia eivät ole vain suurimmat, mutta jotenkin kaikkein järkyttävät kaiken aikaa:

Charles Ponzi

Charles Ponzi on mies, jolle huijaus on nimetty, ilmeisesti. 1920-luvulla Ponziä rohkeasti ei vain kerrottu, mutta PROMISOi sijoittajilleen, että he näkisivät rahansa 50%: n tuoton 45 lyhytaikaisena päivänä. Jos he voisivat jäädä kiinni 90 päivän ajaksi, he kaksinkertaistivat alkuperäisen sijoituksensa. Ja mikä oli tämä vallankumouksellinen investointi? Kansainväliset postipostit, joita Ponzi ei edes vaivaudu hankkimaan. Ponzi tuli miljonääriksi kuuden kuukauden aikana ansaitsemaan 15 miljoonaa dollaria. Kun hänet pyydettiin vuosi myöhemmin, hänen köyhän sijoittajat saivat vain 5 miljoonaa dollaria takaisin. Ponzi syytettiin 86 pistemäärästä postin petoksesta ja tuomittiin viideksi vuodeksi liittovaltion vankilassa. Hänen ollessaan vankilassa hänet tuomittiin toisen kerran Massachusettsissa. Ponzi väitti, että tämä oli kaksinkertainen riski, joka lähetti asiansa aina korkeimpaan oikeuteen. SCOTUS tuomitsi hänet seitsemästä yhdeksään vuotta valtion vankilassa. Ei ole yllättävää, että kun Ponzi oli vankilasta, hän järjesti toisen huijauksen, jossa hän myi kiinteistöä, joka oli LYHYESTI vedenalaista. Hänet lähetettiin uudelleen vankilaan. Hän kuoli rahaa Brasiliassa, jossa hän työskenteli kääntäjänä.

Lou Pearlman

Lou Pearlman oli yksi 1990-luvun suurimmista ja menestyneimmistä musiikkituottajista. Hänet tunnettiin yhdistämällä ja työskentelemällä The Backstreet Boysin, NSYNC: n ja LFO: n kanssa. Mutta antamalla maailmalle 1990-luvun suosituimpia poikabändejä ei ollut kaikki Pearlmanilla. Hän myös suunnitteli ja juoksi yhdeksi Yhdysvaltain historian pisimmistä Ponzi-ohjelmista. Yli 20 vuoden ajan Pearlman vakuutti sijoittajat saamasta rahansa kahteen yritykseen, jotka olivat olemassa vain paperilla. Hän loi väärennetyt tilinpäätökset saadakseen pankkilainoja. Kaiken kaikkiaan Pealman, joka varmasti teki monia miljoonia musiikin tuottajaksi, oli myös enemmän kuin 300 miljoonaa dollaria sijoittajiltaan. Pearlman tuomittiin rahanpesusta, salaliitosta ja väärien tietojen antamisesta konkurssimenettelyn aikana vuonna 2008 ja tuomittiin 25 vuodeksi vankeuteen.

Michael Eugene Kelly

Michael Eugene Kelly sai tämän listan paikan huijaamalla lähes 8 000 enimmäkseen eläkkeellä olevia tai vanhuksia 500 miljoonaa dollaria. Mikä persikka, eikö? Useimmat Ponzi-ohjelmat jättävät hyvin vähän tai ei mitään jäljellä uhreilleen, mutta Kellyn tapauksessa hänellä oli miljoonia dollareita kiinteistöistä ja muista varoista. Hänen huijauksensa oli sellaisten universaalien vuokrasopimusten luominen, jotka maksoivat suuria palkkioita myytävien osakkeiden myynnistä. Sijoittajat voisivat majoittua hotellihuoneisiin jopa viikossa vuosittain tai siirtää viikolla toiselle Kellyn omistamalle yhtiölle, joka tarjosi 11 prosentin vuotuisen tuoton. Jokainen sijoittaja tähän huijaukseen valitsi toisen vaihtoehdon. Kelly oli liittovaltion säilössä kuudeksi vuodeksi vuosina 2006-2012 ja vapautettiin kotiarestiin 10 miljoonan dollarin joukkovelkakirjalainalla vain, jotta hän voisi hoitaa paksusuolen syövän hoitoa. Kelly kuoli vuonna 2013.

Gerald Payne

Gerald Payne oli Suurministries Internationalin pastori. Hän oli Jumalan mies, mutta sen sijaan, että palvelisimme taivaallista Isäämme, Payne palvoi kaikkivaltias dollarin alttarilla. Pastori käytti pyhien kirjoitusten sanomalla seuraajilleen, että jos he sijoittavat rahansa hänen ja hänen kirkkonsa kanssa, he voisivat kaksinkertaistaa sijoituksensa. Hän onnistui saamaan 18 000 ihmistä investoimaan 20 miljoonaa dollaria. Hän karkasi tämän huijauksen vuosia tallentamalla sekkitilejä, jotka on kirjoitettu IRS: n raportointirajan 10 000 dollarin rajoissa. Lopulta kuitenkin verovirkailija kiinni. Payne yritti väittää, ettei käteisvaro ollut investointi, vaan pikemminkin lahja, joka oli suojattu heidän ensimmäisen tarkistusoikeutensa kirkkona. Payne tuomittiin 27 vuodeksi vankeuteen ja hänen vaimonsa tuomittiin 13 vuoteen.

Scott Rothstein

Scott Rothsteinilla on erilainen orkestrointi suurin Ponzi-ohjelmasta, jota Floridan osavaltio on koskaan nähnyt, ja hänellä on parhaillaan 50 vuoden vankeusrangaistus 1,4 miljardia dollaria. Entinen asianajaja tunnettiin uskomattoman vilkasta elämäntapaa. Hän omisti Bugattisin ja muiden kalliiden autojen, yli 200 ylellistä kelloa, ja hänellä oli kultaisia käymälöitä asunnossaan. Rothstein takasi sijoittajilleen vähintään 20% kolmen kuukauden kuluttua valmistuvien jäsenneltyjen siirtokuntien ostamisesta. Vuoden 2010 alkupuolella Rothstein lupasi syyllistyneen viiteen liittovaltion rikokseen. Hän oli poissa. Tutkimuksensa aikana hänen vaimonsa Kim yritti piilottaa koruja ja muita varoja, ja hänet tuomittiin 1,5 vuodeksi vankilaan.

Gary Gauthier

Mitä se on näiden "Jumalan" miesten kanssa? Gary Gauthier isännöi Tampa, Florida-radio-show nimeltä "It's God's Money". Jotain kertoo minulle, että Jumala ei näyttäisi kovin ystävällisesti siitä, että hän oli varastanut 6 miljoonaa dollaria 38 vanhasta, jotka asuvat Pinellasissa, Pascon ja Hillsboroughin maakunnissa.Hän houkutteli tavaramerkkinsä kertomalla kuuntelijansa soittamaan hänelle, jolloin hän perusti kokouksen heidän kanssaan ja lupasi heille 8 - 40%: n tuottoa kiinteistösijoituksista. Hän juoksi Ponzi-mallistonsa vuosilta 2005-2010. Jotta sijoittaisi enemmän sijoittajia, hänellä oli nykyiset sijoittajat soittamaan hänen radiokanavaansa puhuakseen siitä, miten he rikkaat nopeasti. Gauthieria syytettiin useista rikoksista, kuten rikollisuudesta ja tietoturvapetoksista.

Adriaan Nieuwoudt

Vuonna 1984 Adriaan Nieuwoudt, eteläafrikkalainen yrittäjä päätti myydä kauneustuotetta, joka perustui hänen isoäitinsä maitopohjaiseen kosmetiikkaan nimeltä "kubus". Hän myi aktivaattorisarjoja sijoittajilleen, jotka koostuivat kuivasta kasveesta, jonka ansiosta he voisivat kasvattaa maitokulttuureja sellaisentyyppisen home-huijauksen muodossa, joka on saavuttanut suosiota vuosina. Sijoittajat myyvät sitten viljeltyjen viljelmien takaisin yritykselle, jota käytetään kauneuden tuotteen ainesosina. Muuten, kauneustuotetta ei ole olemassa. Ei ole väliä kuinka monta aktivointikittiä hän myi, Nieuwoudt ei koskaan saisi enemmän kuin yksi takaisin joka viikko. Lopulta Etelä-Afrikan hallitus sulki hänet julistamalla sen laittomaksi arpajaisksi.

Tom Petters

Tom Petters onnistui varastamaan 3,65 miljardia dollaria Ponzi-ohjelmassaan, koska sijoittajat rahoittavat ei-olemassa olevia sähköisiä tavaroita myymään suurille vähittäiskauppiaille, jotka eivät todellisuudessa ostaneet niitä. Petters oli onnistunut liikemies, joka omisti useita tunnettuja yrityksiä, kuten Polaroid ja Fingerhut. Hänen oikeutetut liiketoimintansa ansiosta hän näytti olevan luotettava sijoittajilleen. Vuoden 2009 lopulla Petters sai 20 pistemäärää petoksista, mukaan lukien postivakuutukset, langanpetokset ja rahanpesu. Hän palvelee 50 vuotta vankeutta Leavenworthissa, Kansasissa. Ponzi-järjestelmä oli Minnesotan valtion historian suurin petos.

Reed Slatkin

Reed Slatkin perusteli EarthLinkin. Vuodesta 1986 hän juoksi 15-vuotisen Ponzi-ohjelman investointiklubin kautta, joka lupasi 24%: n tuoton. Hän varasti 592 miljoonaa dollaria lähes 800 ihmisestä, syytettiin 15: stä petosta, salaliitosta ja rahanpesusta. Slatkin oli myös Scientologin ministeri, ja monet hänen uhreistaan olivat myös Scientologeja, mukaan lukien uutisankkuri Greta Van Susteren ja elokuvan tuottaja Aryan Bernstein. Slatkin täytti rangaistuksensa ja vapautti puolivälien talosta vuonna 2013.

Bernie Madoff

Tietysti Bernie Madoff on tunnetuin kaikista ponzi-schemereistä, mahdollisesti myös Charles Ponziin itse. Hän järjesti Yhdysvaltain historian suurimman petoksen, varastaen 65 miljardia dollaria sijoittajilta, jolloin 11 rikoksesta tuomitaan. Madoff asui ylellisyydestä ja laski sijoittajiensa joukossa monia kuuluisia ja varakkaita ihmisiä. Madoffin varallisuudenhoitoyhtiö aloitti laillisena yrityksenä, mutta Madoffin ahneuden kasvaessa hän käänsi koko liiketoiminnan ajoneuvoon, jolla hän juoksi Ponzi-järjestelmänsä. Madoffin poika Mark työskenteli hänen kanssaan, mutta väitti, että hän ei tiennyt petosta. Hän kuitenkin teki itsemurhan joulukuussa 2010. Madoff tuomittiin 150 vuodeksi vankeuteen - rangaistuksen enimmäiskesto hänen rikoksistaan. Hän palvelee tuota rangaistusta Raleigh, North Carolina.

Sosiaaliturva

Monet ihmiset haluavat vitsailla, että American Social Security -järjestelmä on kaikkien aikojen suurin Ponzi Scheme. Pinnalla sosiaaliturva varmasti haju kuin Ponzi-järjestelmä. Sinulla on yksi sijoittajaryhmä, joka maksaa sijoituksen, joka maksaa varhaisen erillisen sijoittajaryhmän. On myös paljon puhetta siitä, miten sosiaaliturva loppuu jonain päivänä, koska järjestelmässä on liian monta vauva-boomeria, joka lopettaa luottamusrahastojen pienentämisen aina siihen pisteeseen, jossa tulevilla sukupolvilla ei ole minkäänlaisia rahaa. hyötyä.

Jos sattuu olemaan tulevan sukupolven jäsen (todennäköisesti useimmat tämän artikkelin lukijat), on helppo ymmärtää, miksi pidät sosiaaliturvan Ponzi-järjestelmänä. Totuus on, teknisesti, että sosiaaliturva ei ole ponzi-järjestelmä. Tärkein ero on se, että Ponzi-ohjelmassa todellinen investointi on jättiläinen petos. Sijoittajat ajattelevat investoivan kiinteistösiin, kun rahat ovat itse asiassa aivan erilaiset (varhaiset sijoittajat, suunnittelija yksityinen jet).

Sen sijaan, että sanottiin, että "sosiaaliturva loppuu jonakin päivänä", tarkempi sanamuoto olisi "vauvasukupolven jälkeen sosiaaliturvan rahoitusvaje on noin 75 vuotta nykyisissä arvioissa". Rahoituksen puutetta voidaan sulkea kahdella tavalla: # 1) Vähennä eläkkeelle jääneiden etuuksien ansaitsemista tuona aikana tai # 2) Verojen lisääminen. Parempi ratkaisu olisi molempien yhdistelmä.